//-->
Главная Новости Кургана Объявления Кургана Недвижимость Кургана Каталог Рассылка Карта сайта Обратная связь Город Курган Курс валюты
Курган и Курганская область
Поиск: 

Новые схемы обмана появились у банковских мошенников

Новые схемы обмана появились у банковских мошенников
С развитием банковского рынка мошенники изобретают все более изощренные схемы. Нарушители закона освоились на рынке потребительского и автокредитования и стали заглядываться на биржи. Они становятся все более образованными и выходят уже на фондовый рынок. Стражи порядка сетуют на нехватку IT-специалистов и говорят, что в дальнейшем темпы развития преступлений не будут падать, сообщает "Коммерсант". По данным управления по борьбе с экономическими преступлениями (УБЭП) ГУВД Санкт-Петербурга и Ленинградской области, одной из острых проблем является невозврат кредитов, что наиболее часто происходит с потребительскими кредитами на покупку бытовой и оргтехники, а также с автокредитами. Сейчас, по оценке экспертов, активно растет сектор потребительского кредитования. Как считает генеральный директор аналитической компании Advansed Research Светлана Пальянова, его ежегодный прирост составляет более 10%. Не удивительно, что активность кредитных учреждений, стремящихся увеличить свое присутствие в данной сфере банковской деятельности, не проходит мимо внимания преступников. Эти преступления носят сезонный характер: наиболее активно преступники действуют весной и осенью. Существуют различные схемы действия мошенников. Например, аферисты находят человека, паспорт которого будет использоваться для привлечения кредита. Как правило, это может быть бомж, алкоголик или человек, состоящий на учете в психоневрологическом диспансере. После оформления кредита, который зачастую берется на технику стоимостью 1—2 тыс долларов, владельцу паспорта платят мизерную сумму, а остальное получают мошенники. Есть свои схемы и при автокредитовании. Например, весной 2006 года милиционеры совместно со службой безопасности одного из банков пресекли деятельность группы, специализировавшейся на получении автокредитов. По словам оперативников третьего отдела оперативно-разыскной части #3 УБЭПа, мошенники использовали подставных лиц, которых находили по объявлениям "Окажем помощь в получении кредита" в газетах. В ходе оперативно-разыскных мероприятий стражи порядка вышли на нескольких человек, которых заподозрили в мошеннических намерениях, а через них вышли на след посредницы, через которую велась вся работа. И уже через нее была обнаружена организатор этой аферы. Главное следственное управление (ГСУ) ГУВД возбудило уголовное дело по статье 159 УК РФ («Мошенничество»). В ходе следствия выяснилась схема работы преступников. Банк, отправляя деньги в автосалон, получал в залог паспорт технического средства (ПТС), а заемщик — машину. Выйдя из салона, человек выписывал доверенность на автомобиль и передавал его мошенникам, получая при этом определенную сумму. Затем преступники, используя уже другого подставного человека, получали в МРЭО дубликат ПТС, с которым новая машина и продавалась. Всего, по предварительной информации, в деле насчитывается 10 подобных случаев, размер ущерба по каждому колеблется от 10 тыс до 60 тыс долларов. Однако проблема невозврата кредитов касается не только физических лиц. Большой процент невозврата и по кредитам, выданным юрлицам, где суммы заемных средств гораздо выше. Юридические лица просят в основном от 3 млн рублей, и верхней планки нет. Например, строительные компании могут запрашивать до 50 млн долларов. Здесь схема сводится к тому, что кредиты получаются по подложным банковским балансам под несуществующие активы. Ведь сегодня зарегистрировать юридическое лицо или купить готовое с номинальным директором не представляет проблемы. Есть несколько вариантов развития событий после получения кредита. Либо фирма имитирует хозяйственную деятельность, во время которой терпит серьезные убытки, в итоге объявляя себя банкротом. Либо деньги перегоняются через ряд других фирм-«однодневок», а след исчезнувших средств найти крайне сложно или вообще невозможно. Ситуацию осложняет тот факт, что подобные преступления, как показывает практика, вскрываются слишком поздно: при смене менеджмента банка, при ревизии. Время уже упущено, преступники успели замести свои следы. К тому же сами банки не слишком охотно идут на предоставление информации. Делают они это только в том случае, если у них есть свой интерес — к примеру, поймать преступников. В этом случае их позицию можно понять, ведь для кредитного учреждения важна репутация, а любой скандал отразится на ней негативно. Между тем, по мнению милиционеров, банки нередко сами провоцируют мошенников: недостаточно тщательно проверяют личность заемщика или предоставляемые документы и наличие имущества, отдаваемого в залог банку. "Не стоит исключать и такое обстоятельство, как помощь в осуществлении преступления кем-то из сотрудников банка. За ’откат’ они могут пролоббировать выдачу кредита конкретному человеку или фирме. Но доказать наличие сговора непросто", — говорят сотрудники правоохранительных органов. Тем временем преступники начинают активно использовать высокие технологии. Очень часто в милицию обращаются люди, решившие самостоятельно играть на бирже Forex через Интернет. Доверчивостью населения пользуются мошенники. "Некоторые рекламные объявления говорят о том, что стать брокером очень просто, и обещают большие прибыли. Население покупается на них, а выигрывает в лучшем случае каждый сотый игрок", — считают стражи порядка. Здесь действует следующая схема. Человек обращается по телефонам, указанным в объявлении, к финансовому брокеру и заключает с ним договор. В фирме называют счет, на который клиенту необходимо положить оговоренную сумму, затем выдают все необходимые данные для выхода через Интернет на биржу Forex. На самом же деле клиент играет на собственном сервере мошенников, которые при помощи специальной программы имитируют Forex. К тому моменту, когда человек поймет, что его обманули, деньги уже уйдут в карман преступников. В 2006 году ГСУ возбудило уголовное дело: в милицию поступило около 500 заявлений от граждан, которые были вовлечены в подобную аферу. Как удалось установить следствию, деньги направлялись в прибалтийские банки, а потом в офшорные зоны, и далее их след терялся. "Мы идем вслед за мошенниками. Сначала они создают свои схемы, а потом мы их ловим. Работать непросто: не хватает специалистов по IT. К тому же техническое оснащение преступников на порядки выше, чем наше", — говорит начальник третьего отдела ОРЧ #9 Юрий Кайда. Прогнозировать состояние преступности в банковской сфере достаточно сложно. Тем не менее, правоохранители не считают, что в будущем нас ожидает резкое уменьшение числа мошенничеств. Аналитики рынка полагают, что на ситуацию будут влиять как минимум два фактора. "Прогноз, конечно, скорее негативный: следует ожидать роста. Платежеспособное население уже охвачено банками, теперь очередь за не слишком состоятельными гражданами", — отметила госпожа Пальянова. И в этом случае риск невозврата кредитов возрастает.
+  -   
Опубликовано: 24.10.07 | Просмотров: 2868

Прежде чем использовать материал с данного сайта прочтите Лицензионное соглашение.

Рекомендуем
Добавить комментарий
Ваше имя:
Заголовок:
 Обновить изображение:  
Потверждающий код:  

Ближайшие события
01.03.2021: Первый день весны
08.03.2021: Международный женский день
21.03.2021: День весеннего равноденствия
01.04.2021: День смеха
 
 
Direct
Яндекс.Директ
Разделы сайта
Новости Кургана
Хроники
В Зауралье водитель сбил пешехода прямо на остановке25.02.11 19:33
www.kurgan.ru">В Зауралье водитель сбил пешехода прямо на остановке
21 февраля в пожаре, который произошел в Частоозерском районе, погиб человек.25.02.11 19:33
www.kurgan.ru">21 февраля в пожаре, который произошел в Частоозерском районе, погиб человек.
Двоим курганцам грозит пожизненное лишение свободы25.02.11 19:26
Двоим курганцам грозит пожизненное лишение свободы
В Кургане обнаружено тело 60-летнего мужчины26.01.11 19:11
В Кургане обнаружено тело 60-летнего мужчины
В Кургане под колеса автомобиля попала 11-летняя девочка26.01.11 19:04
В Кургане под колеса автомобиля попала 11-летняя девочка
Гуманный душегуб 26.01.11 18:59
Гуманный душегуб
Хотел прокатиться- но попал на деньги27.08.08 14:18
Хотел прокатиться- но попал на деньги
Трасса 27.08.08 14:14
Трасса "Байкал" унесла две жизни
Из-за него пострадали невинные люди27.08.08 13:21
Из-за него пострадали невинные люди
Сбив пешехода он скрылся с ДТП25.08.08 20:18
Сбив пешехода он скрылся с ДТП
Навигация
Рисунок Главная Рисунок

Галерея

Рисунок Новости Рисунок ТВ
Рисунок Статьи Рисунок Хроники
Рисунок Каталог
Рисунок Курс валюты Рисунок Гороскоп
Рисунок Опросы Рисунок Объявления
Рисунок Недвижимость Рисунок Рассылка
Рисунок

Курган

Рисунок
Рисунок Правила Рисунок Погода
Рисунок Услуги Рисунок Связь
 
Курс валюты
$ = 74.4373 руб.  = 90.3743 руб.
 
Ваш гороскоп
 
Прогноз погоды
Ночью: -25.. -27 °Cясно без осадков
Утром: -27.. -29 °Cясно без осадков
Днем: -18.. -20 °Cясно без осадков
Вечером: -17.. -19 °Cпасмурно без осадков
Атм. давление: 760 мм
Влажность воздуха: 62 %
 
Календарь
« Фев.2021
Пн.Вт.Ср.Чт.Пт.Сб.Вс.
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
 
Наш опрос
Активных опросов на данный момент нет.
 
Фото архив
thumb_1.jpg
thumb_1.jpg
 
Рассылка
Ваше имя:
E-Mail:
Формат:

 
Главная Новости Кургана Объявления Кургана Недвижимость Кургана Каталог Рассылка Карта сайта Обратная связь Город Курган Курс валюты